Activa todo el potencial de los datos y la inteligencia artificial
Las entidades financieras enfrentan presión para decidir con agilidad, mejorar la experiencia del cliente y seguir siendo competitivas, pero muchas aún gestionan datos dispersos, procesos manuales y limitada capacidad de análisis.
Solicite una Demo
Líderes del sector en todo el mundo confían en nosotros
La IA que resuelve los verdaderos retos de la banca
Las soluciones de nCino impulsadas por IA abordan los puntos de presión críticos a lo largo del ciclo de vida de los servicios financieros. Mientras los competidores presentan herramientas desconectadas y hacen promesas superficiales sobre eficiencia, nCino procesa miles de millones en créditos en toda nuestra red global de clientes. Tenemos los datos. Tenemos una profunda experiencia en el sector. Y sabemos cómo aprovechar la IA para ayudarle a ser más eficiente, garantizar un mejor cumplimiento normativo y ser más competitivo.
Desde la originación del préstamo y la toma de decisiones de crédito hasta la gestión del riesgo y el cumplimiento normativo, nuestras herramientas de inteligencia artificial están transformando el modo en que operan las entidades financieras. Mediante todas estas capacidades, el sistema operativo agéntico (AOS) de nCino proporciona la capa de gobernanza específica para la banca que orquesta cómo los agentes de IA y las personas trabajan juntos. El AOS se sitúa sobre la plataforma nCino, ofreciendo los mecanismos de control para desplegar, gestionar, medir y gobernar la IA a lo largo de todo el ecosistema operativo de una institución financiera.
Riesgo y cumplimiento normativo: sea consciente de los cambios antes de que sean un problema
Funcionalidades como el seguimiento del riesgo de crédito proporcionan información en tiempo real basada en datos para la supervisión proactiva del riesgo a lo largo de todo el ciclo de vida del crédito. El sistema identifica automáticamente los créditos en riesgo mediante el seguimiento de los patrones de rendimiento, genera alertas de riesgo priorizadas con puntuación de impacto y recomienda medidas correctoras.
Las instituciones que utilizan el seguimiento del riesgo de crédito pasan de una gestión reactiva a una gestión proactiva de la cartera. Los responsables de riesgo reciben alertas automatizadas cuando el rendimiento del crédito se desvía de los patrones esperados, con contexto de referencias del sector que muestran cómo se comportan créditos similares en todo el sector.
Explore el seguimiento del riesgo de crédito
IA agéntica: su compañero bancario digital
nCino lanzará «Digital Partners» en la plataforma nCino para reforzar el talento bancario con capacidades agénticas. Desplegados a través del AOS de nCino, estos agentes basados en roles permitirán a las entidades financieras centrarse en la toma de decisiones y la creación de relaciones en lugar de navegar por sistemas complejos, actuando de forma invisible en segundo plano para amplificar las capacidades humanas.
Nuestros «Digital Partners» se están desarrollando sobre una arquitectura multicapa que combina herramientas fundamentales, subagentes especializados, flujos de trabajo agénticos orquestados e inteligencia específica por rol entregada mediante una conversación natural. Cuatro de los «Digital Partners» serán accesibles a través de Banking Advisor, la interfaz de IA conversacional de nCino, y cada uno está diseñado para abordar los flujos de trabajo, los puntos de fricción y los objetivos específicos de sus usuarios objetivo:
Executive Digital Partner proporcionará inteligencia estratégica para la toma de decisiones de la alta dirección
Analyst Digital Partner acelerará la evaluación del riesgo y el análisis financiero complejo
Service Digital Partner mejorará la gestión de las relaciones con clientes y miembros
Processor Digital Partner eliminará los cuellos de botella en los flujos de trabajo
Client Digital Partner frecerá experiencias de banca digital de autoservicio mejoradas con IA directamente a clientes y miembros
Estos «Digital Partners» están diseñados para proporcionar asistencia contextualmente relevante a través de la plataforma nCino. Con experiencia sectorial integrada y acceso a datos financieros críticos dentro del contexto operativo de las entidades financieras, nuestros «Digital Partners» trabajarán junto a su personal de forma natural, creando una «doble plantilla» preparada para el futuro.
Discover Digital Partners
Eficiencia y automatización: trabaje de forma más inteligente, no con mayor esfuerzo
La clasificación manual de documentos y la introducción de datos pueden llevar horas. Herramientas como «Locate and File» identifican automáticamente la ubicación de los documentos en su estructura crediticia y rellenan los campos de datos. Cuando un responsable de préstamos recibe estados financieros, «Locate and File» extrae los datos con un 99 % de precisión y clasifica los documentos a la ubicación correcta en el expediente del crédito, ahorrando un tiempo valioso.
Combinadas con el Análisis financiero automatizado, estas herramientas transforman los flujos de trabajo de documentación, convirtiendo procesos manuales que consumen mucho tiempo en inteligencia automatizada que libera a su equipo para centrarse en la toma de decisiones en lugar de la introducción de datos.
Explore Document Management Solution
«Nuestro enfoque centrado en los datos y en las personas es lo que distingue la innovación orientada a resultados de la tecnología por el mero hecho de serlo».
Sean Desmond, Chief Executive Officer at nCino
La infraestructura de datos que lo potencia todo
Antes de que la IA pueda transformar los servicios financieros, necesita la infraestructura de datos adecuada. Las herramientas analíticas de nCino crean esta infraestructura unificando fuentes de datos fragmentadas, estandarizando la información y creando los conjuntos de datos limpios y estructurados que potencian nuestras capacidades de IA. Esta infraestructura de datos se sustenta en dos herramientas analíticas principales:
Operations Analytics
Mejore el rendimiento operativo con paneles de control prediseñados que eliminan los informes manuales. Operations Analytics ofrece tendencias históricas, comparativas entre pares y capacidades de minería de procesos, todo ello impulsado por datos anonimizados de la comunidad de datos de nCino. Realice un seguimiento de los tiempos de ciclo de los créditos, identifique cuellos de botella, mida la eficiencia operativa y compare su rendimiento con el de sus pares del sector para identificar ventajas competitivas.
Lo que lo hace único: acceso a datos comparativos entre pares procedentes de cientos de instituciones, lo que le proporciona un contexto que va más allá de su propia organización.
Learn more about Operations Analytics
Portfolio Analytics
Supervise el riesgo crediticio y la salud de la cartera con una analítica diseñada para los flujos de trabajo bancarios. Portfolio Analytics ayuda a las instituciones a gestionar mejor el riesgo al proporcionar información en tiempo real sobre la concentración de la cartera, indicadores de alerta temprana e impacto CECL, todo ello integrado en el flujo de concesión de créditos donde se toman las decisiones.
Lo que lo hace único: transforme semanas de análisis manual en información inmediata y útil que impulsa mejores decisiones y reduce el riesgo regulatorio.
Learn more about Portfolio Analytics
